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UI銀行とは?きらぼし銀行との違いなどを徹底解説!

ui銀行とは?きらぼし銀行のデジタルバンクお得情報

この記事では「UI銀行ってなに?」という方に向けて、サービス概要やキャンペーン内容について解説します。

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UI銀行は、実店舗でのサポートや手数料優遇サービスなどがあるので、幅広い世代の顧客をにターゲットにしています。

きらぼし銀行とUI銀行との違いについても解説しているので、ぜひ参考にしてください!

■UI銀行はこんな方におすすめ!
・オンラインで口座開設したい
・預金金利の高さを重視
・サポート体制の充実さ
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UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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※口座開設をするためにはアプリをダウンロードする必要があります。

詳細記事UI銀行の紹介ID(キャンペーンコード)はここ!

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UI銀行とは?

会社名株式会社UI銀行(ユーアイ銀行)
代表者名田中 俊和
本社所在地東京都港区青山三丁目10番43号
資本金27億2,500万円(2022年1月現在)
出資比率株式会社東京きらぼしフィナンシャルグループ100%
設立年月日2020年10月30日
開業日2022年1月4日
銀行コード(金融機関コード)0044
銀行代理業の商号株式会社きらぼし銀行(UI銀行の円貨預金契約の締結を媒介)

UI銀行とは、スマホアプリで簡単に管理できるデジタルバンクサービスです。

普通預金や定期預金、振込作業等の取引を一般的な銀行と変わらないサービスをスマホアプリで利用することができます。

きらぼし銀行の持株会社である、東京きらぼしフィナンシャルグループが設立し、2022年1月17日からサービスがスタートしました。

最大の魅力は「金利の高さ」で、メガバンクの100倍を誇ります。

同じくデジタルバンクの「みんなの銀行」と異なる点は、店舗でのサポートにも対応している点です。

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新しい銀行ですが、大元はきらぼし銀行なので安心して利用することができます!

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行ときらぼし銀行の違い一覧

きらぼし銀行とUI銀行の関係

きらぼし銀行とUI銀行の関係

UI銀行きらぼし銀行
ATM・セブン銀行
・きらぼし銀行
・きらぼし銀行
・セブン銀行
・イオン銀行
・ローソン銀行
・イーネットATM
・その他一部の地方銀行
定期預金金利(1年)0.2%0.001%
キャッシュカードなしでもATM利用できる物理カードが必ず必要

UI銀行ときらぼし銀行の主な違いは一覧の通りです。

基本的な銀行としての機能は同じですが、金利や利用できるATMに大きな差があります。

UI銀行の場合、きらぼし銀行よりも定期預金金利が200倍と驚異的な違いになっていますが、対応しているATMの種類が少ないのがネックです。

なお定期預金などの商品はきらぼし銀行とUI銀行とではそれぞれ別のサービス提供となっています。

まっすー
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UI銀行にはすぐに使う予定ではないお金を定期預金として預け入れておくのがおすすめ!

UI銀行のメリット

■UI銀行のメリット

  • 口座開設で現金1,000円がもらえる
  • 預金金利が高い(普通預金で年利0.1%)
  • 出金・振込手数料が最大20回無料
  • 家計簿アプリとの連携

UI銀行の最大のメリットは「預金金利の高さ」です。

普通預金で年利0.1%、定期預金で年利0.2%は全銀行の中でもトップクラスに金利となっています。

まっすー
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0.2%はメガバンクの100倍の金利です!

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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関連記事:「UI銀行の評判は?利用して感じたメリット・デメリットも紹介!

UI銀行は店舗でのサポートも充実

ui銀行は店舗でのサポートも充実

UI銀行はデジタルバンクでありながら、店舗でのサポート対応も実施しています。

同グループである「きらぼし銀行」の支店スタッフに質問することで、アプリの操作方法などを対面で相談することができるので、アプリが苦手な人でも安心して利用することが可能です。

デジタルバンクでありながら、店舗でのサポートにも対応しているので、UI銀行はどの世代でも利用しやすいサービスと言えるでしょう!

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スマホが苦手な方でも安心して使えます!

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行で使用できるATMと利用手数料

■UI銀行で使用できるATM

  • きらぼし銀行
  • セブン銀行

UI銀行で現金の引出しなどをする際は、「きらぼし銀行」もしくは「セブン銀行」のATMを使用します。

きらぼし銀行ATMを利用する際はキャッシュカードが必要となりますが、セブン銀行ATMを利用する場合はスマホ1つで現金引き出しなどが可能です。

UI銀行のキャッシュカードは任意発行となっているので、きらぼし銀行ATMを利用する予定の人は口座開設した後でキャッシュカードの申込をしておきましょう。

関連記事UI銀行キャッシュカードの使い方などを解説!

まっすー
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東京都内だと大体近くにセブンイレブンがあるので、ATM探しに困ることはありませんでした!

※きらぼし銀行ATMの設置場所はこちら
※セブン銀行ATMの設置場所はこちら

きらぼし銀行ATMの利用手数料

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きらぼし銀行ATMは「京王駅前ATM」と「それ以外のATM」とで手数料無料の時間に違いがあります!

きらぼし銀行ATM(京王駅前ATMを除く)

■預け入れ

全日8:00〜21:00
無料

■引出し

平日8:00〜8:458:45〜18:0018:00〜21:00
110円無料110円
⼟・⽇・祝⽇8:00〜21:00
110円

きらぼし銀行京王駅前ATM

■預け入れ

全日8:00〜21:00
無料

■引出し

平日7:00〜8:458:45〜18:0018:00〜23:00
110円無料110円
⼟・⽇・祝⽇7:00〜21:00
110円

セブン銀行ATMの利用手数料

■預け入れ

全日0:15〜23:45
無料

■引出し

全日0:15〜23:45
110円

UI銀行の振込手数料

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「UI銀行同士」もしくは「きらぼし銀行宛て」であれば、振込手数料は無料です!

当行間きらぼし銀行宛て他行宛て
金額に関係なく無料無料86円

UIプラス(優遇サービス)

UIプラス(優遇サービス)

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UI銀行の預金残高によって、手数料が優遇されるサービスがあります!

UIプラスとは総預金の1ヶ月平均残高に応じて、手数料での優遇を受けられるサービスです。

残高に応じて5つのステージに分かれており、ステージ毎に定められた回数まで、出金手数料と振込手数料が無料になります!

ステージの適用条件

ステージの適用条件

ステージの適用条件は、きらぼし銀行に口座を持っている方が優遇されるようになっています。

ステージの適用月はステージ判定対象月の翌々月です。

月末の残高ではなく、1ヶ月の平均残高(UI銀行口座のみ)で判定がされるので注意してください!

特典内容

ステージ毎に応じた手数料優遇は下記の通りです。

■ATM出金手数料(無料回数)
※優遇はセブン銀行ATMのみ

ステージ1月1回
ステージ2月3回
ステージ3月7回
ステージ4月15回
ステージ5月20回

■他行宛振込手数料(無料回数)

ステージ1月2回
ステージ2月5回
ステージ3月7回
ステージ4月15回
ステージ5月20回

UI銀行の預金金利

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UI銀行の1番の魅力が「金利の高さ」です!
なんと、普通預金も定期預金もメガバンクの100倍

■普通預金

普通預金0.10%

■定期預金

スーパー定期預⾦
1,000万円未満
⼤⼝定期預⾦
1,000万円以上
1ヵ月0.12%0.12%
3ヵ月0.12%0.12%
6ヵ月0.12%0.12%
1年0.20%0.20%
2年0.20%0.20%
3年0.20%0.20%
5年0.20%0.20%
 
UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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【新サービス】UI銀行のローン「UI Plus」

UI銀行ローン(UI Plan)とは?使い方や審査書類などを解説!

■UI銀行ローンとは?
・スマホで申込から返済までできるローン
・融資限度額は30万円〜1,000万円
・借入金利は1.3%〜14.5%

UI銀行ローンはスマホで申込から返済まで一括で行うことができるローンです。

最大で1,000万円まで借りることができ、金利は個人の信用によって上下します。

ローンの使用用途は自由となっているので、急にまとまった出費が発生してしまった時などの備えとして覚えておくとあなたの窮地を救ってくれるかも!

まっすー
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ローンの申込方法や審査などについては下記の記事で詳しく解説しています!

UI銀行はPayPayと連携してる!

UI銀行はPayPayのチャージ用口座に対応してる!

PayPayアプリでチャージ用口座にUI銀行の口座を登録すると、UI銀行の残高からPayPayにチャージができるようになります。

普段PayPayを利用しているという方は、UI銀行をより便利に使用することが可能です!

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PayPayにまだ登録していない方は紹介コード「05ZOWMC88」を入力することで500円分のポイントがもらえますよ!

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関連記事PayPayの紹介コードを使った登録方法を解説!

UI銀行お友達紹介プログラムで500円

UI銀行紹介プログラム

キャンペーン期間未定
報酬紹介した人に1000円、紹介された人に500円
紹介IDyumjam4
条件新規口座開設の時に紹介IDを入力すること

2023年1月30日からUI銀行のお友達紹介プログラムがスタートしました。

すでにUI銀行の口座を開設している人から紹介IDを受け取って、口座開設時に入力をすると、紹介した人とされた人の両方に現金500円が入るというキャンペーンです。

まっすー
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周りにUI銀行を利用している人がいないという方は、ぜひ当ブログの紹介ID「yumjam4」をご利用ください!

■現金500円がもらえる紹介ID
「yumjam4」
UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行のキャンペーン

■実施しているキャンペーン

  • 給与振込で現金5,000円キャンペーン

給与振込で現金5,000円キャンペーン

新生活準備キャンペーン

新生活準備キャンペーンと称して、1月10日〜5月31日までにUI銀行で給与を受け取ると、もれなく全員に現金5,000円がプレゼントされます。

新規に口座を開設した人だけでなく、すでに口座を持っている人も対象となっているので、ぜひこの機会に給与の受け取るための口座を切り替えてみてはいかがでしょうか?

まっすー
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UI銀行は普通預金金利もメガバンクより高いので、会社からの指定が特にないのであればUI銀行にした方がお得ですよ!

UI銀行の口コミ・評判

■良い点
・預金金利が高い
・手数料がお得
■悪い点
・登録作業が分かりにくい、面倒

預金金利の高さから貯金用の口座としての人気が高いものの、スマホで完結する口座開設が分かりにくいという意見も散見されました。

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実際に申し込みにかかった時間は10分程度でした!
この作業時間をどのように感じるかで、UI銀行への印象は変わる!

UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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関連記事:「UI銀行の評判や口コミを解説!利用して感じたメリット・デメリットも!

【危険?】UI銀行(きらぼし銀行)の信用格付けは「A-」

■信用格付け
・きらぼし銀行→A-
・東京きらぼしフィナンシャルグループ→A-

創設されたばかりのUI銀行には、まだ信用格付けはついていませんが、親会社である「東京きらぼしフィナンシャルグループ」と同系列の「きらぼし銀行」には「A-(正常先)」の評価が付けられています。

A評価は財務内容に問題がなく、経営状況も良好と判断された企業の証です。

そのため、安全性が高く、倒産などの危険性も限りなく低いことがわかります。

参考URL:「信用格付けとは?

UI銀行|口座開設の手順

UI銀行は「スマホ」か「郵送」の2つ方法で口座開設をすることができます。

オススメはスマホを使った口座開設で、申請にかかる時間も10分程度かつ、最短翌営業日には口座が開設可能です!

■口座開設の手順

  1. アプリをDL
  2. アクセス権限の許可
  3. 利用規定の同意
  4. 個人情報の入力
  5. パスワードの設定
  6. 本人確認
  7. 初回ログインをして口座開設完了!
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申請にかかる時間はわずか10分!
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UI銀行 (東京きらぼしフィナンシャルグループ)

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UI銀行のログイン方法

ui銀行のログイン方法①

まずはUI銀行のアプリを開いて、上記画面の赤枠で囲まれている「ログイン」をタップします。

ui銀行のログイン方法②

「ログイン」をタップしたら、上記画面のように「お客さま番号(数字10桁)」と「ログインパスワード」を入力画面が表示されます。

お客さま番号は口座開設をした時に届いた「【UI銀行】口座開設完了 初回ログイン手続きのお願い」というタイトルのメールに記載されています。
※郵送で登録をした方は郵便で知らされる

■初めてログインする場合
初めてUI銀行にログインする時のパスワードは、口座開設申し込み画面で自分が入力した4桁の数字です。
UI銀行のログイン方法③

UI銀行のパスワード入力画面

ちなみに、UI銀行のパスワード入力は他人に知られないようにするため、崩されたキーボードで行います。

スマホ機能でパスワードを保存して、自動入力もできないようになっているので、パスワードを忘れないようにしておきましょう。

パスワードの入力が完了したら、ログイン完了です!

まっすー
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セキュリティが高いのは良いことですが、個人的にはやや使いずらいなとは感じました笑
Face ID対応してほしい!

UI未来BASE(オウンドメディア)

UI未来BASE

UI銀行は「UI未来BASE」というオウンドメディアを運営しています。

「未来の暮らしはどのように変わっていくのか」をテーマに暮らし・ビジネス・社会課題など多様なテーマをUI銀行の連携パートナーと共に深掘りしているメディアです。

興味のある方は下記のリンクからサイトを覗いてみてください!

まとめ:UI銀行とは

■UI銀行とは

  • スマホアプリで簡単に管理できる銀行
  • 預金額に応じた手数料優遇がある
  • セブン銀行 or きらぼし銀行ATMが使える
  • キャンペーンで定期預金金利が増額中

UI銀行は「東京きらぼしフィナンシャルグループ」が設立したデジタルバンクサービスです。

スマホから口座開設や預金管理などを簡単に行うことができます。

リアル店舗でのサポートも用意されているので、スマホが苦手な方でも安心して利用可能!

幅広い世代にオススメのサービスなので、ぜひ下記のリンクからアプリをダウンロードしてみてください!

最期までご覧いただきありがとうございました。

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